ОР-03.060.00-КТН-103-11 Положение об установлении и соблюдении лимитов на операции с банками-контрагентами организаций системы "Транснефть"

Документ «ОР 03 060 00 КТН 103 11 Положение об установлении и соблюдении лимитов на операции с банками контрагентами организаций системы Транснефть» предназначен для регламентации процессов, связанных с финансовыми операциями, осуществляемыми организациями системы Транснефть с банковскими контрагентами. Он устанавливает порядок определения и соблюдения лимитов, что способствует эффективному управлению рисками и финансовыми потоками в рамках корпоративной структуры.

Основные аспекты, регламентируемые данным положением, включают методы расчёта лимитов, параметры, в рамках которых эти лимиты действуют, а также требования к мониторингу и контролю за их соблюдением. Документ определяет процедуры, необходимые для оценки кредитоспособности банков-контрагентов, а также механизмы, позволяющие оперативно реагировать на изменения в финансовом состоянии этих учреждений.

Среди важных технических деталей, упомянутых в документе, выделяются условия для проведения регулярных испытаний на соответствие установленным лимитам, а также классификация банков-контрагентов по уровням риска. Измеряемые величины включают финансовые показатели, такие как ликвидность и капитализация, что позволяет более точно оценивать финансовые риски, связанные с операциями.

Целевой аудиторией данного положения являются финансовые и бухгалтерские службы организаций системы Транснефть, а также контролирующие органы, осуществляющие надзор за соблюдением финансового законодательства. Документ также может быть полезен для банков, взаимодействующих с данными организациями, так как он устанавливает прозрачные критерии для оценки их кредитоспособности.

Практическое значение стандарта заключается в повышении уровня финансовой безопасности и качества операций, что в свою очередь способствует более эффективному управлению ресурсами и снижению рисков. Соблюдение установленных лимитов позволяет организациям поддерживать стабильность финансовых операций и минимизировать вероятность возникновения убытков.

В последней редакции документа были внесены изменения, касающиеся уточнения методов оценки кредитоспособности банков-контрагентов и расширения перечня учитываемых показателей. Эти дополнения направлены на улучшение точности анализа и повышение уровня контроля за соблюдением лимитов, что соответствует современным требованиям к финансовой устойчивости организаций.